По информации Следственного комитета, инцидент произошел в конце августа. Неизвестный позвонил витебчанке в мессенджере, представившись сотрудником сотового оператора. Под предлогом подключения выгодной акции он выманил у женщины коды из SMS-сообщений.
Сразу после этого разговора последовал новый звонок. Собеседник представился сотрудником Департамента финансовых расследований и заявил, что из-за действий женщины якобы заведено уголовное дело о незаконном переводе крупной суммы денежных средств в Украину. Аферист потребовал строго хранить тайну расследования, и испуганная жительница даже написала расписку о неразглашении.
Далее лжесотрудник предложил «способ решения проблемы»: чтобы во время возможного обыска у нее не обнаружили деньги, необходимо срочно взять кредит и официально задекларировать эти средства. Доверчивая женщина оформила займы на общую сумму более 38,5 тысячи рублей и передала наличные курьеру злоумышленников. Ей пообещали, что кредитные обязательства будут погашены.
Осознание обмана пришло в конце сентября, когда из банка начали поступать уведомления о необходимости погашения задолженности. Попытки женщины связаться с «сотрудником департамента» оказались безрезультатными, после чего она обратилась в правоохранительные органы.